MEDICARE Y SEGURO MÉDICO
Medicare y seguros de salud en Florida
Planes individuales, familiares y grupales
Opciones asequibles para particulares, familias y pequeñas empresas en Florida, con el asesoramiento de consultores locales autorizados.
Lo que obtienes
Medicina a corto plazo
Cobertura temporal para periodos sin empleo o periodos de espera. Condiciones flexibles y fechas de inicio inmediatas.
Servicios dentales y oftalmológicos
Planes dentales y oftalmológicos independientes para atención de rutina, servicios mayores y anteojos
Salud suplementaria
Seguro de accidentes, enfermedades graves e indemnización hospitalaria que ayuda a cubrir los gastos de bolsillo.
Te ayudamos a comparar operadores, redes y el coste anual total para que puedas elegir un plan con total confianza.
Planes individuales y familiares de la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA)
Planes elegibles para subsidio a través de Healthcare.gov con beneficios esenciales, atención preventiva y servicios pediátricos.
Planes de intercambio privados
Opciones para quienes no reúnen los requisitos para recibir subsidios y desean tener más opciones de red o beneficios.
Seguro médico grupal para pequeñas empresas
Ofrecemos cobertura rentable para equipos de 3 a más de 50 empleados. Elija entre redes HMO, PPO o EPO, con estrategias de contribución del empleador flexibles y adaptadas a sus necesidades.
Medicare, simplificado.
Medicare es el seguro médico federal para la mayoría de las personas mayores de 65 años y algunas menores de 65 con discapacidades que cumplen con los requisitos. Nuestro equipo local le explica sus opciones en un lenguaje sencillo y compara los planes que mejor se adaptan a sus médicos, medicamentos y presupuesto.
En qué podemos ayudarte a revisar
Medicare Parte C (Medicare Advantage)
Los planes Medicare Advantage (Parte C) combinan la cobertura de las Partes A y B y también pueden incluir la Parte D (cobertura de medicamentos recetados). Estos planes son ofrecidos por compañías de seguros privadas y pueden brindar beneficios adicionales como atención dental, oftalmológica y programas de bienestar, a menudo con costos de bolsillo más bajos que el Medicare original.El seguro complementario de Medicare (Medigap) ayuda a pagar los copagos, el coseguro y los deducibles del Medicare original.
Planes de medicamentos recetados (Parte D): Cobertura de medicamentos independiente para combinar con Medicare Original o Medigap.
Servicios dentales / Visión / Audición. Disponibles según ciertos planes.
Períodos de inscripción: Inscripción inicial a los 65 años, AEP del 15 de octubre al 7 de diciembre, MA OEP del 1 de enero al 31 de marzo e inscripción especial después de eventos vitales que califiquen.
¿Por qué Florida nos eligió?
- Equipo con sede en Florida que explica planes, redes y subsidios en lenguaje sencillo.
- Comparamos varias aseguradoras y encontramos médicos en la red.
- Ayuda para calcular los créditos fiscales para primas y las reducciones de costos compartidos.
- Nuestra ayuda no tiene ningún coste adicional.
- Soporte bilingüe y amigable desde el presupuesto hasta la inscripción.
Hable con un especialista en salud.
Preguntas frecuentes
Las 3 preguntas más frecuentes sobre la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA)
1. ¿Qué es la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA, por sus siglas en inglés) y a quién va dirigida?
La Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA), también conocida como Obamacare, es una ley federal de 2010 que amplía el acceso al seguro médico, prohíbe la denegación de cobertura por condiciones preexistentes y exige que los planes incluyan beneficios de salud esenciales. Está dirigida principalmente a personas y familias sin cobertura médica proporcionada por su empleador, incluyendo a quienes se encuentran por debajo del 400% del nivel federal de pobreza y que califican para créditos fiscales para primas o la expansión de Medicaid. Está disponible a través del Mercado de Seguros Médicos para ciudadanos estadounidenses, nacionales y ciertos inmigrantes con estatus legal.
2. ¿Cómo me inscribo en el seguro médico de la ACA y cuándo es el período de inscripción abierta?
Enrollment occurs via HealthCare.gov or state marketplaces during the annual Open Enrollment Period. Special Enrollment Periods apply for life events like job loss or marriage. There’s no income minimum, but subsidies depend on modified adjusted gross income (MAGI).
3. ¿Soy elegible para recibir ayuda financiera (subsidios) bajo la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA)?
Yes, if your household income is 100-400% of the federal poverty level, you may qualify for premium tax credits to lower monthly costs. Cost-sharing reductions apply for incomes up to 250% of poverty. Enhanced subsidies make coverage more affordable; use the Marketplace’s subsidy calculator for estimates based on age, location, and family size.
Las 3 preguntas más frecuentes sobre Medicare
1. ¿Qué es Medicare y quiénes pueden acceder a él?
Medicare es el seguro médico federal para personas mayores de 65 años, menores de 65 años con discapacidades (tras 24 meses recibiendo el Seguro por Discapacidad del Seguro Social) o con enfermedad renal terminal. Incluye las partes A, B, C y D. La inscripción es automática para la mayoría de los beneficiarios del Seguro Social al cumplir los 65 años.
2. ¿Cuándo debo inscribirme en Medicare y qué sucede si no lo hago?
La mayoría se inscribe durante el Período de Inscripción Inicial. Si cuenta con cobertura de su empleador, puede posponer la inscripción sin penalización. La inscripción tardía conlleva penalizaciones de por vida en la Parte B (10 % por año de retraso). Se aplica la Inscripción Especial si tenía cobertura grupal que califica.
3. ¿Cuál es la diferencia entre Medicare Original y Medicare Advantage?
Medicare Original (Partes A y B) ofrece acceso a proveedores en todo el país con una cobertura del 80 % después de los deducibles; combínelo con una póliza Medigap para cubrir las brechas y la Parte D para medicamentos. Medicare Advantage (Parte C) combina las Partes A, B y, a menudo, D en planes privados con servicios adicionales como atención dental y oftalmológica, pero lo limita a proveedores dentro de la red y puede requerir autorizaciones previas. Los costos varían: Medicare Original tiene primas predecibles, pero un límite máximo de gastos de bolsillo más alto; Medicare Advantage suele tener primas de $0, pero copagos y otros costos.
Cómo te ayudamos a elegir
Repasamos los factores más importantes:
Prima mensual y límite máximo de gastos de bolsillo
Deducible, copagos y coseguro
Red HMO, PPO o EPO que se ajuste a sus médicos y hospitales.
Niveles de recetas y opciones de envío por correo
Opciones de planes compatibles con HSA para ahorros con ventajas fiscales
Comentarios de los clientes
Otros seguros
Seguro de vida
Proteja el futuro de su familia con opciones de cobertura flexibles.
Seguro de hogar
Proteja su hogar y sus pertenencias de lo inesperado.
Automóvil
Obtén una protección fiable para ti y tu vehículo a precios competitivos.
Medicare y Salud
Opciones asequibles para familias, particulares y pequeñas empresas.
Negocios / Comercio
Responsabilidad civil general, seguros de automóviles comerciales, compensación laboral, pólizas para propietarios de negocios.
Planes de salud asesorados por un corredor de seguros de confianza en Florida.
Por favor, rellene el formulario.
No ofrecemos todos los planes disponibles en su área. La información que proporcionamos se limita a los planes que sí ofrecemos en su área. Para obtener información sobre todas sus opciones, comuníquese con Medicare.gov o llame al 1-800-MEDICARE.
Romero Insurance & Financial Services no está vinculada ni respaldada por el gobierno de los Estados Unidos ni por el programa federal Medicare.
Representamos a varias organizaciones de planes Medicare Advantage y de medicamentos recetados. La inscripción depende de la disponibilidad del plan y de los requisitos de elegibilidad.